Cháu hiện đang sống và học tập tại Hà Nội. Cháu muốn nhờ mọi người giúp cháu một vấn đề liên quan đến trách nhiệm của tổ chức chuyển tiền quốc tế tại VN.

Vào tháng 4 vừa rồi cháu có sang Malaysia để du lịch. Gia đình cháu có gửi một số tiền cho cháu thong qua một dịch vụ chuyển tiền quốc tế. Nhưng sau đó số tiền đó đã bị trao cho một người khác, không phải cháu, với lí do là người này đã cung cấp đủ các thong tin về món tiền

Tổ chức này khẳng định rằng họ đã hoàn thành trách nhiệm của mình do đã thực hiện đúng QUI TRÌNH chi trả của họ đề ra ( khai vào một tờ khai một số thong tin về món tiền và người nhận và trình ra một hộ chiếu hợp lệ).

Mặc dù tổ chức này đã công nhân hộ chiếu mà kẻ rút tiền xuất trình không phải hộ chiếu của cháu, (vì đây là hộ chiếu của một người Trung Quốc, và ngoài tên trùng với tên của cháu ra, thì không có bất cứ thông tin nào khác giống của cháu. Tên của người này trong hộ chiếu được viết bằng 2 loại kí tự , tiếng Trung và Tiếng Việt, tiếng Việt trùng với tên cháu), nhưng họ vẫn kiên quyết khẳng định là đã làm đúng qui trình, rằng họ không hề mắc sai sót gì vì theo qui trình của họ thì hộ chiếu hợp lệ chỉ đơn thuần là một hộ chiếu còn hiệu lực, còn thật hay giả, có đúng là hộ chiếu người nhận hay không thì họ không có khả năng nhận biết được.

Khi cháu tới đối chiếu các tài liệu mà họ gọi là chứng cứ rút tiền thì chỉ có một tờ phiếu nhận tiền, trên tờ phiếu đó có ghi đầy đủ các thong tin về giao dịch chuyển tiền , nhưng chữ viết và chữ kí không phải là của cháu. Hơn nữa họ không đòng ý cho cháu xem hộ chiếu của kẻ rút tiền với lí do bảo mật thong tin. Cháu chấp nhận lí do này, nhưng không chấp nhận cách giải thích của họ rằng họ không có trách nhiệm gì trong việc này vì đã làm đúng qui trình, trong khi rõ rang họ cũng công nhận hộ chiếu của người này không phải hộ chiếu của cháu.

Theo như cháu được biết, chức năng của công ty cung cấp dịch vụ chuyển tiền là phải bảo đảm số tiền đó sẽ phải được chuyển đến đúng đối tượng được nhận tiền. Chắc chắn bất cứ một khách hang nào sử dụng dịch vụ này cũng sẽ đều tin rằng, số tiền này phải được bào đảm chuyển đến đúng người, và ít nhất tất cả những rủi ro có thể xảy ra đối với họ , họ đều phải được thong báo trước, biết trước, sau đó mới quyết định có sử dụng dịch vụ hay không? Công ty này đã không hề thong báo bất cứ một khả năng nào như trên nhưng sau khi sự việc xảy ra lại TỰ Ý giải thích để giới hạn trách nhiệm của mình. Điều này là không hợp lí!

Cháu chỉ nghĩ rằng, người gửi đã phải bỏ ra một khoản tiền tương đương với 1.6% số tiền gủi để trả fee dịch vụ chuyển tiền, thì dịch vụ này phải có nhiệm vụ chyển đúng đối tượng cần chuyển, còn QUI TRÌNH để thực hiện việc chuyển tiền đó , công ty đó phải tự đặt ra sao cho bảo đảm hoàn thành được trach nhiệm của mình đúng không ạ. Vậy mà công ty này đã kết luận rằng họ đã làm đúng trách nhiệm của mình, còn giao dich này là một giao dịch lừa đảo, và nếu cháu muốn phải tư mình đi kiện lên cơ quan điều tra để làm rõ sư việc, họ không có trách nhiệm phải bồi thường hay hoàn lại số tiền đo vì đã làm đúng qui trình chuyển tiền của họ ( có phiếu nhận tiền, có hộ chiếu hợp lệ ( theo họ là chỉ cần còn hiêu lực chứ không cần phải là hộ chiếu của đúng ngưofi nhận tiền). Vậy mục đích của việc xuất trình hộ chiếu là gì nếu không phải là để nhằm mục đích xác nhận và chứng thực người nhận đúng là người được gửi tiền.

Câu hỏi của cháu là: Liệu trong vụ việc này, tổ chức trên đã làm đúng hay sai? Và đã thực hiện đúng nghĩa vụ của mình là phải chyền tiền đến người nhận hay chưa? Cách giải thích của họ có phải là đã Cố tình đẩy hết rủi ro cho khách hang để trốn tránh trách nhiệm hay không?

Mong cô/chú có thể giải đáp thắc mắc này giúp cháu.